1. Model Biznesowy i Zobowiązanie
2. Oświadczenie Polityki
Vegas Nova nie jest instytucją finansową, jednak stosujemy najwyższe standardy zgodności AML/CTF obowiązujące licencjonowanych operatorów gier hazardowych. Surowo zabraniamy wykorzystywania naszych produktów lub Usług do:
- Prania pieniędzy
- Finansowania terroryzmu
- Oszustw lub przestępstw finansowych
- Naruszania międzynarodowych sankcji handlowych
Nasze zasady są zgodne z międzynarodowymi najlepszymi praktykami, w tym z wytycznymi Grupy Specjalnej ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF), Anjouan Gaming Commission oraz innymi uznanymi standardami branżowymi.
3. Definicje
- Pranie Pieniędzy: proces ukrywania pochodzenia nielegalnie uzyskanych środków, zazwyczaj poprzez lokowanie, maskowanie i integrację.
- Podejrzana Aktywność: każda transakcja lub zachowanie sugerujące możliwy nielegalny, oszukańczy lub wprowadzający w błąd zamiar.
- Sankcje: ograniczenia nakładane przez organy międzynarodowe w celu zapobiegania działalności finansowej z udziałem zakazanych osób, grup lub jurysdykcji.
4. Nadzór i Zarządzanie
Vegas Nova posiada dedykowany zespół ds. Zgodności, odpowiedzialny za:
- Wdrażanie zasad i procedur AML/CTF
- Nadzorowanie należytej staranności wobec klienta (CDD) oraz bieżącego monitorowania
- Przegląd zmian regulacyjnych i odpowiednią aktualizację zasad
- Koordynowanie szkoleń personelu oraz badanie podejrzanej aktywności
5. Zasada Poznaj Swojego Klienta (KYC) i Należyta Staranność
Stosujemy podejście oparte na ryzyku do procedury KYC podczas rejestracji oraz przez cały okres relacji z klientem. Obejmuje to:
- Weryfikację Tożsamości: klienci mogą być zobowiązani do przedstawienia dokumentu tożsamości wydanego przez organ państwowy, potwierdzenia adresu zamieszkania, weryfikacji metody płatności oraz zdjęcia typu selfie do celów weryfikacji biometrycznej.
- Weryfikację Wieku: z naszych Usług mogą korzystać wyłącznie klienci, którzy ukończyli 18 lat (lub są starsi, jeśli tak stanowi lokalne prawo).
- Blokadę Geograficzną: dostęp z zakazanych lub objętych sankcjami jurysdykcji jest blokowany. Korzystanie z VPN i innych narzędzi maskujących jest surowo zabronione.
- Wzmocnioną Należytą Staranność (EDD): w przypadku kont lub transakcji wysokiego ryzyka możemy zażądać dodatkowej dokumentacji, takiej jak źródło środków, źródło majątku lub szczegółowe dokumenty finansowe.
Klienci, którzy nie dostarczą wymaganej dokumentacji, podadzą fałszywe dane lub podejmą próbę obejścia tych ograniczeń, będą mieli zawieszone lub zamknięte konto.
6. Monitorowanie Transakcji
Monitorujemy wszystkie transakcje w celu wykrycia nietypowej, wysokiego ryzyka lub podejrzanej aktywności. Obejmuje to:
- Sprawdzanie metod płatności i portfeli pod kątem baz danych dotyczących sankcji
- Monitorowanie wzorców wpłat i wypłat pod kątem zachowań budzących wątpliwości
- Wykrywanie prób mieszania, anonimizowania lub ukrywania środków
- Zapobieganie przelewom do lub z zakazanych jurysdykcji
W przypadku wykrycia podejrzanego zachowania transakcje mogą zostać opóźnione, zablokowane lub odrzucone do czasu zakończenia postępowania wyjaśniającego.