Oświadczenie w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i finansowaniu terroryzmu (CTF)

1. Model działalności i zobowiązanie

Vegas Nova („Spółka”) prowadzi kasyno online oraz platformę zakładów sportowych na podstawie ważnej licencji wydanej przez Anjouan Gaming Commission. Świadczymy usługi na całym świecie, stosując rygorystyczne środki zgodności w celu zapobiegania oraz wykrywania działań o charakterze nielegalnym.

Nasz model biznesowy obejmuje ciągłe monitorowanie aktywności klientów, weryfikację tożsamości oraz ścisłą kontrolę transakcji, aby zapewnić, że nasze usługi nie są wykorzystywane do prania pieniędzy, finansowania terroryzmu lub innych niezgodnych z prawem działań.

2. Polityka

Vegas Nova nie jest instytucją finansową, jednak przestrzega najwyższych standardów w zakresie zgodności z przepisami AML/CTF, właściwymi dla licencjonowanych operatorów gier hazardowych.

Zabrania się wykorzystywania naszych produktów lub usług do:

• prania pieniędzy,

• finansowania terroryzmu,

• oszustw lub innych przestępstw finansowych,

• naruszania międzynarodowych sankcji handlowych.

Nasze polityki są opracowane zgodnie z międzynarodowymi najlepszymi praktykami, w tym wytycznymi Financial Action Task Force (FATF), Anjouan Gaming Commission oraz innych uznanych organów branżowych.

3. Definicje

Pranie pieniędzy – proces ukrywania pochodzenia środków uzyskanych w sposób nielegalny, zwykle obejmujący etapy: umiejscowienia, maskowania i integracji.
Podejrzana aktywność – każda transakcja lub zachowanie, które może wskazywać na nielegalne, oszukańcze lub wprowadzające w błąd działania.
Sankcje – ograniczenia nakładane przez władze międzynarodowe w celu uniemożliwienia prowadzenia działalności finansowej z osobami, grupami lub jurysdykcjami objętymi zakazem.

4. Nadzór i zarządzanie zgodnością

Vegas Nova posiada dedykowany Zespół ds. Zgodności (Compliance Team) odpowiedzialny za:

• wdrażanie polityk i procedur AML/CTF,

• nadzorowanie obowiązków w zakresie należytej staranności wobec klientów (CDD) oraz bieżącego monitorowania,

• analizę zmian regulacyjnych i aktualizację polityk,

• koordynację szkoleń pracowników i badanie podejrzanych działań.

5. Poznaj swojego klienta (KYC) i należyta staranność

Stosujemy podejście oparte na analizie ryzyka podczas rejestracji oraz przez cały okres relacji z klientem. Obejmuje ono:

• Weryfikację tożsamości – klient może zostać poproszony o przedstawienie ważnego dokumentu tożsamości ze zdjęciem, potwierdzenia adresu zamieszkania, weryfikacji metody płatności oraz selfie do weryfikacji biometrycznej.

• Weryfikację wieku – z naszych usług mogą korzystać wyłącznie osoby, które ukończyły 18 lat (lub więcej, jeśli wymaga tego prawo lokalne).

• Blokadę geograficzną – dostęp z zabronionych lub objętych sankcjami jurysdykcji jest zablokowany. Stosowanie VPN lub innych narzędzi ukrywających lokalizację jest surowo zabronione.

• Wzmożoną weryfikację (EDD) – w przypadku kont lub transakcji wysokiego ryzyka możemy wymagać dodatkowych dokumentów, takich jak źródło pochodzenia środków, źródło majątku lub szczegółowe dane finansowe.

Klienci, którzy nie dostarczą wymaganych dokumentów, podadzą fałszywe informacje lub będą próbowali obejść ograniczenia, mogą zostać zawieszeni lub wykluczeni z platformy.

6. Monitorowanie transakcji

Monitorujemy wszystkie transakcje w celu identyfikacji nietypowych, ryzykownych lub podejrzanych działań. Obejmuje to:

• sprawdzanie metod płatności i portfeli kryptowalutowych względem list sankcyjnych,

• analizę wzorców wpłat i wypłat w poszukiwaniu sygnałów ostrzegawczych,

• wykrywanie prób mieszania, anonimizacji lub ukrywania pochodzenia środków,

• zapobieganie transferom z lub do zabronionych jurysdykcji.

W przypadku wykrycia podejrzanego zachowania, transakcje mogą zostać opóźnione, zamrożone lub odrzucone do czasu zakończenia postępowania wyjaśniającego.

7. Szkolenia i świadomość pracowników

Wszyscy odpowiedni pracownicy otrzymują szkolenia w zakresie AML/CTF, obejmujące identyfikację sygnałów ostrzegawczych, postępowanie z podejrzanymi transakcjami oraz właściwe eskalowanie spraw. Szkolenia są regularnie aktualizowane w celu uwzględnienia zmian regulacyjnych i nowych zagrożeń.

8. Obowiązki sprawozdawcze

Vegas Nova zobowiązuje się do zgłaszania podejrzanych działań odpowiednim organom nadzoru. Klienci powiązani z praniem pieniędzy, finansowaniem terroryzmu lub naruszaniem sankcji będą zgłaszani oraz mogą zostać trwale zablokowani w naszych usługach.