1. نموذج العمل والالتزام
2. بيان السياسة
لا يُعَدُّ Vegas Nova مؤسسة مالية، غير أننا نطبِّق أعلى معايير الامتثال لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (AML/CTF) المعمول بها لدى مشغِّلي الألعاب المرخَّصين. ونحظر حظرًا صارمًا استخدام منتجاتنا أو خدماتنا في:
- غسل الأموال
- تمويل الإرهاب
- الاحتيال أو الجرائم المالية
- انتهاك العقوبات التجارية الدولية
وقد صُمِّمت سياساتنا بما يتماشى مع أفضل الممارسات الدولية، بما في ذلك إرشادات مجموعة العمل المالي (FATF)، ولجنة أنجوان للألعاب، وغيرها من المعايير المعترف بها في هذا القطاع.
3. التعريفات
- غسل الأموال: عملية إخفاء مصدر الأموال المتحصَّل عليها بصورة غير مشروعة، وذلك عادةً من خلال مراحل الإيداع والتمويه والدمج.
- النشاط المشبوه: أي معاملة أو سلوك يوحي باحتمال وجود نية غير قانونية أو احتيالية أو خادعة.
- العقوبات: قيود تفرضها السلطات الدولية لمنع النشاط المالي مع أشخاص أو جماعات أو جهات قضائية محظورة.
4. الحوكمة والإشراف
لدى Vegas Nova فريق امتثال مخصَّص، مسؤول عمَّا يلي:
- تنفيذ سياسات وإجراءات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب
- الإشراف على العناية الواجبة تجاه العملاء (CDD) والمراقبة المستمرة
- مراجعة المستجدات التنظيمية وتحديث السياسات وفقًا لذلك
- تنسيق تدريب الموظفين والتحقيق في الأنشطة المشبوهة
5. اعرف عميلك (KYC) والعناية الواجبة
نطبِّق نهجًا قائمًا على المخاطر في إجراءات اعرف عميلك عند التسجيل وطوال فترة العلاقة مع العميل. ويشمل ذلك:
- التحقق من الهوية: قد يُطلب من العملاء تقديم هوية صادرة عن جهة حكومية، وإثبات إقامة، والتحقق من وسيلة الدفع، وصورة شخصية (سيلفي) لأغراض التحقق البيومتري.
- التحقق من العمر: لا يجوز استخدام خدماتنا إلا للعملاء البالغين 18 عامًا فأكثر (أو أكبر متى اقتضى القانون المحلي ذلك).
- الحجب الجغرافي: يُحجب الوصول من الجهات القضائية المحظورة أو الخاضعة للعقوبات. ويُحظر حظرًا صارمًا استخدام VPN وأدوات التمويه الأخرى.
- العناية الواجبة المعزَّزة (EDD): بالنسبة للحسابات أو المعاملات عالية المخاطر، يجوز لنا طلب مستندات إضافية مثل مصدر الأموال أو مصدر الثروة أو سجلات مالية مفصَّلة.
العملاء الذين يمتنعون عن تقديم المستندات المطلوبة، أو يقدِّمون بيانات كاذبة، أو يحاولون التحايل على هذه القيود، سيتم تعليق حساباتهم أو إغلاقها.
6. مراقبة المعاملات
نراقب جميع المعاملات لتحديد أي نشاط غير معتاد أو عالي المخاطر أو مشبوه. ويشمل ذلك:
- فحص وسائل الدفع والمحافظ مقابل قواعد بيانات العقوبات
- مراقبة أنماط الإيداع والسحب بحثًا عن أي سلوك يثير الريبة
- كشف محاولات خلط الأموال أو إخفاء هويتها أو تمويهها
- منع التحويلات من الجهات القضائية المحظورة أو إليها
وفي حال اكتشاف سلوك مشبوه، يجوز تأخير المعاملات أو تجميدها أو رفضها ريثما يتم التحقيق.