1. Geschäftsmodell und Verpflichtung
2. Grundsatzerklärung
Vegas Nova ist kein Finanzinstitut, wir wenden jedoch die höchsten AML/CTF-Compliance-Standards an, die für lizenzierte Glücksspielanbieter gelten. Wir untersagen strikt die Nutzung unserer Produkte oder Dienste für:
- Geldwäsche
- Terrorismusfinanzierung
- Betrug oder Finanzkriminalität
- Verstöße gegen internationale Handelssanktionen
Unsere Richtlinien orientieren sich an internationalen Best Practices, einschließlich der Vorgaben der Financial Action Task Force (FATF), der Anjouan Gaming Commission und anderer anerkannter Branchenstandards.
3. Begriffsbestimmungen
- Geldwäsche: Der Prozess der Verschleierung der Herkunft illegal erlangter Gelder, typischerweise durch Platzierung, Verschleierung (Layering) und Integration.
- Verdächtige Aktivität: Jede Transaktion oder jedes Verhalten, das auf eine mögliche illegale, betrügerische oder täuschende Absicht hindeutet.
- Sanktionen: Von internationalen Behörden verhängte Beschränkungen, um Finanzaktivitäten mit verbotenen Personen, Gruppen oder Jurisdiktionen zu verhindern.
4. Governance & Aufsicht
Vegas Nova verfügt über ein eigenes Compliance-Team, das verantwortlich ist für:
- Die Umsetzung von AML/CTF-Richtlinien und -Verfahren
- Die Überwachung der Kundensorgfaltspflicht (CDD) und der laufenden Überwachung
- Die Prüfung regulatorischer Entwicklungen und die entsprechende Aktualisierung der Richtlinien
- Die Koordination von Mitarbeiterschulungen und die Untersuchung verdächtiger Aktivitäten
5. Kundenidentifizierung (KYC) & Sorgfaltspflicht
Wir wenden bei der Registrierung und während der gesamten Kundenbeziehung einen risikobasierten KYC-Ansatz an. Dazu gehören:
- Identitätsprüfung: Kunden müssen möglicherweise einen amtlichen Lichtbildausweis, einen Wohnsitznachweis, eine Zahlungsmethodenverifizierung und ein Selfie für biometrische Prüfungen vorlegen.
- Altersverifizierung: Nur Kunden ab 18 Jahren (oder höher, sofern gesetzlich vorgeschrieben) dürfen unsere Dienste nutzen.
- Geoblocking: Der Zugriff aus verbotenen oder sanktionierten Jurisdiktionen wird gesperrt. VPNs und andere Verschleierungstools sind strikt untersagt.
- Verstärkte Sorgfaltspflicht (EDD): Bei Konten oder Transaktionen mit erhöhtem Risiko können wir zusätzliche Unterlagen wie Herkunftsnachweise der Mittel, Herkunftsnachweise des Vermögens oder detaillierte Finanzunterlagen anfordern.
Kunden, die die erforderlichen Unterlagen nicht vorlegen, falsche Angaben machen oder versuchen, diese Beschränkungen zu umgehen, werden gesperrt oder ihr Konto geschlossen.
6. Transaktionsüberwachung
Wir überwachen alle Transaktionen, um ungewöhnliche, risikoreiche oder verdächtige Aktivitäten zu erkennen. Dies umfasst:
- Den Abgleich von Zahlungsmethoden und Wallets mit Sanktionsdatenbanken
- Die Überwachung von Einzahlungs- und Auszahlungsmustern auf Warnsignale
- Die Erkennung von Versuchen, Gelder zu vermischen, zu anonymisieren oder zu verschleiern
- Die Verhinderung von Überweisungen von oder in verbotene Jurisdiktionen
Bei Feststellung verdächtigen Verhaltens können Transaktionen verzögert, eingefroren oder bis zum Abschluss der Untersuchung abgelehnt werden.